La exigencia en materia de PBC/FT sube de nivel: webinar y newsletter
Europa ultima las normas que concretarán el Reglamento (UE) 2024/1624, las sanciones financieras ganan peso propio, el Anteproyecto de Ley que derogará la actual Ley 10/2010 anuncia cambios en supervisores, obligaciones y sanciones, y hoy se ha publicado el Real Decreto 813/2026, que modifica, entre otros, el Real Decreto 304/2014. Mientras, los supervisores requieren a las entidades que justifiquen los datos que reportan para decidir dónde inspeccionar justo en plena evaluación del GAFI a España. Os contamos qué viene y qué conviene revisar antes de que llegue.
Lo que ya está pasando
Tras recibir los primeros estados BCFT1, la CNMV ha pasado de recopilar información a actuar. Ya ha empezado a enviar requerimientos y avisos de inspección, poniendo el foco en las entidades con deficiencias identificadas o sin informe de experto externo. Además, el sector de criptoactivos afronta también su primer escrutinio en esta materia. Por su parte, el Sepblac sigue también la misma lógica con la información que recopila anualmente de las entidades financieras a través de los requerimientos de información estructurada.
Lo que viene
Desde el 10 de julio de 2027, el Reglamento europeo de PBC/FT pasará a ser de aplicación directa. En la práctica, aunque las principales obligaciones no cambiarán de forma muy significativa, los manuales, políticas y procedimientos tendrán que adaptarse a la nueva normativa europea y al detalle que establecerán las nuevas normas técnicas en las que está trabajando la AMLA.
¿El punto en común? Lo que te prepara hoy para un requerimiento es la misma base que necesitarás en 2027.
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En esta newsletter analizamos la transformación del marco de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y el aumento de la intensidad supervisora en esta materia como consecuencia de la información recibida en los estados BCFT1 y en los requerimientos de información estructurada. También planteamos algunas preguntas que podría hacerse el Órgano de Control Interno para saber si el sujeto obligado está preparado para afrontar este nuevo escenario.
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